આજના સમયમાં મ્યૂચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ ઝડપથી વધી રહ્યું છે. રોકાણકારો મ્યૂચ્યુઅલ ફંડમાં સારુ એવું રોકાણ કરી રહ્યા છે. આ એક એવું ઈંસ્ટ્રુમેંટ છે. જેમાં રોકાણકારોને તેમની સુવિધા અનુસાર સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેંટ પ્લાન દ્વારા મંથલી રોકાણ કરી શકે છે. મ્યૂચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ પર બજારના ઉતારચડાવની અસર થાય છે. એટલે કે, મ્યૂચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા પર જોખમ પણ હોય છે, પણ જો આપ અમુક ટિપ્સ ફોલો કરશો તો મ્યૂચ્યુલ ફંડથી વધારે રિટર્ન મેળવી શકશો.
જોખમ લેવાની ક્ષમતાને ધ્યાનમાં રાખો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા તમારે રોકાણના લક્ષ્યો નક્કી કરવા જોઈએ. ઉપરાંત, રોકાણ કરતા પહેલા જોખમનું મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે આગામી દસ વર્ષમાં એક નિશ્ચિત રકમ બનાવવા માંગો છો અને તમારી જોખમની ડિમાન્ડ વધારે છે. તમે એવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરી શકો છો કે જે તમને તમારી જોખમની ક્ષમતા મુજબ ઊંચું વળતર આપી શકે અને 10 વર્ષ પછી તમારા નાણાકીય લક્ષ્યોને હાંસલ કરવામાં તમારી મદદ કરી શકે.
જ્યારે પણ તમે કોઈ પણ સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવો છો, તો પહેલા તે સ્કીમ વિશે સંપૂર્ણ માહિતી લો. ફંડ પસંદ કર્યા પછી, યોજનાનું રેટિંગ અને અન્ય પાસાઓ પણ જોવા જોઈએ. તમારે જાણવું જોઈએ કે તમે જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવા જઈ રહ્યા છો તેનું વળતર પાછલા વર્ષોમાં કેવું રહ્યું છે. તે યોજનાની AUM કેટલી છે, પોર્ટફોલિયોમાં કઈ કંપનીઓ છે? આ સાથે, તમારે અંદાજિત વળતર, કાર્યકાળ, જોખમ અને અન્ય પાસાઓને સમજવું જોઈએ.
રોકાણકાર તરીકે, તમારે તમારા મુખ્ય હોલ્ડિંગને ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સમાં રાખવા જોઈએ. ઉપરાંત, કેન્દ્રિત ભંડોળમાં તમારા કેટલાક રોકાણો પૂરક હોવા જોઈએ. ઘણા ફંડોના પોર્ટફોલિયો 50-60 કંપનીઓમાં ફેલાયેલા હોવાથી, કેટલીક સ્કીમ તદ્દન કોમ્પેક્ટ હોય છે. આમ, કેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયો બજારમાં રેલીમાં વળતર પેદા કરી શકે છે, પરંતુ વૈવિધ્યસભર ફંડ બજારની મંદીમાં નફાનું રક્ષણ કરે છે. આ રીતે, તમે બજારની અપટ્રેન્ડ અને ડાઉનટ્રેન્ડ બંને સ્થિતિમાં નફો કમાઈ શકશો.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળા માટે હોવાનું માનવામાં આવે છે. પરંતુ તેનો અર્થ એ નથી કે તમે માત્ર રોકાણ કરતા રહો અને તમારા પોર્ટફોલિયો પર નજર ન રાખો. રોકાણકાર તરીકે તમારે સમયાંતરે સ્કીમ્સ અને પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરવી જોઈએ. આ તમારા માટે તમારા લક્ષ્ય અનુસાર પોર્ટફોલિયોને સમજવાનું સરળ બનાવશે.